工商银行鹰潭余江支行“四严”举措 强化内控合规工作

          工商银行鹰潭余江支行今年内控合规工作围绕突出从严治行和过程控制，充分发挥内控监督管理体系的合力作用，加大对重点机构、重点业务领域、重点产品以及员工行为类风险的监测排查力度，通过严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责“四严”举措 ，强化内控合规工作。

一、严密监测，强化内部控制全过程。该行按照“四严”内控管理要求，建立横向到边、纵向到底的内部控制体系，从严密监测入手，进一步强化监测过程、细节管理。通过强化内部控制，严格按照事权划分原则建立相互制约的岗位控制体系；建立人岗匹配制度，制定专业岗位资格认证标准，开展专业培训和考试，提升专业监测技能。同时通过强化审核监测职责，严密监测审核把关职责，切实起到监测监督控制作用。

　　二、严肃整改，强化内控制度管理。该行从严肃整改入手，对监督检查发现问题，严肃整改规则底线，准确把握整改监管规则实质，充分运用监管规则准确把控业务流程中主要风险环节，始终把为客户利益放在第一位，既要尊重监管规则，又要善用规则，对高风险领域、敏感业务和重要事项过程中的合规审核进行有效监督。同时在服务客户过程中创造新的规章制度防范风险，确保各项制度的合规性和高效性。

　　三、严格核查，规范监督检查机制。该行从规范监督检查机制入手，认真做好监督检查统筹管理工作。根据专业条线风险防范要求，按照统一规范、共享信息、有效覆盖的原则建立监督核查基本规范，制定标准化核查流程，整合核查项目，做到有的放矢、突出重点。同时加大对重点风险领域的核查监督力度，继续开展业务运营核查履职情况的检查、基层行关键岗位人员履职情况的检查。

　　四、严厉问责，着力控制风险事件。该行内控合规工作依据应用监督检查管理系统对整改进度和整改效果进行及时跟踪，对问题整改核销实施系统硬控制，采取“三不放过”的原则，并在开展内外部检查发现问题整改及责任人处理落实情况下，加大对机构和管理人员在违规事项及整改中的问责力度，严厉追究管理层责任，并严格按照《员工违规行为处理规定》处理，把严肃整改与严厉问责作为强化管理、改进工作的重要抓手。