工行延安宜川支行个人理财业务实现新突破

      工行延安宜川支行加大理财产品营销力度，转变观念，创新思路，积极顺应市场变化，及时抓住个人客户理财需求变化趋势，将收益稳定的银行类理财产品营销作为争夺优质客户资源，采取多项措施加大理财产品的销售力度，实现了理财业务新突破。截至2017年12月5日，个人理财产品日均余额增量达到1760余万元。

         一、集中学习，转变观念。为拓展营销理财产品，该行加强了员工对理财产品营销意义上的认识，全力做好理财产品营销前期准备工作。一方面，组织全行员工对下发的理财文件、销售话术和营销技巧集中学习，让每位员工深入了解这项业务，对反映出的问题与上级行及时沟通，强化学习、完善和提高。另一方面，利用晨会时间对理财销售和签约过程进行演练，确保理财业务有效快速办理，全面提升客户的满意度。及时推进个人理财业务营销模式转型，引导客户将理财到帐资金用于购买开放式理财产品。
         二、明确目标，主动出击。该行要求全行员工积极行动起来，引导员工首选要有明确的目标客户再去进行针对性的营销，支行营销小组深入社区和人群集中区，对客户进行现场摸底，做到面对面与客户沟通和了解，宣传理财产品，提高客户对理财产品的认知度，同时坚定营销理财大客户的信心，熟知客户需求并准确进行产品推介。
         三、加强宣传，提高渗透。充分发挥营业网点的阵地作用，通过在网点显著位置张贴产品介绍、在网点LED屏上宣传等方式，提高我行开放式理财产品的品牌影响力。利用客户走访、电话营销、短信营销的方式，扩大产品的影响范围，此外，员工利用外拓市场的时机，发放产品简介，提升中高端客户开放式理财产品渗透率。
         四、建立档案，温馨服务。该行对已经购买理财的客户，建立客户档案，记录客户的生日和投资喜好，询问好客户在理财方面的意见，认真吸纳客户建议，实施亲情服务、贴心服务，在客户生日和遇到重大节日的时候，通过短信等形式，及时为客户送去温馨祝福。同时，在理财产品到期时提前做好客户联络，告知客户我行接下来的理财产品情况，让客户逐渐感受到贴心的服务，最终由一般客户变为永久客户。
         五、回访交流，精确营销。理财经理定期从PBMS系统中提取数据对存量客户进行回访交流，理解客户的个性化需求，对网点高端客户私人制定专门的个性化理财计划，合理配置高收益理财产品，增强客户忠实度，赢得客户青睐。