建设银行徐州分行要求加强反洗钱业务管理

 为贯彻落实关于反洗钱业务的相关要求，建设银行徐州分行要求加强反洗钱业务管理工作。一是强化人员培训管理。加强反洗钱业务培训检查，提高柜面人员反洗钱工作意识、知识技能和风险识别的敏感性，禁止以业务发展为由削弱反洗钱合规工作要求，避免因业务营销与宣传中的误导性语言行为带来声誉风险。二是强化客户身份识别。留存必要的客户尽职调查工作记录，对客户信息变化及时予以更新。加强个人开户环节审核，对疑似冒名开户行为借助询问持证人常住地址信息、拨打所留手机号等辅助手段验证客户身份。对异地客户代理开户行为，加强客户基本信息的真实性确认。三是强化可疑账户监测。加强个人结算账户开户数量管理，对同一客户或同一地区多客户的多个账户在异地频繁存取款或转账等可疑交易，及时向监管部门报告，并采取相应限制措施。四是强化新业务风险评估。将洗钱风险评估嵌入产品流程之中，针对新产品、新业务可能存在的风险要素制定防范措施。