我的客户维护心得

当我知道行里面把客户维护的工作交给我时，我感到既兴奋又敬畏，兴奋是因为它于我而言是一次全新的挑战；敬畏是由于担忧自己的付出是否能达到预想的目标。事实上在做客户维护的过程中，我发现它看似一座高不可攀的高山，但将崎岖的山路分解成脚下的每一步时，这条路也并没有想象中的那么艰难。为了将这份工作做好，我虚心请教，吸取结合前辈们优秀的经验，制定自己的维护方案，并且持之以恒。

我将客户维护系统中自己名下的客户按照AUM值进行排序和分组，对每组客户分别制定其对应的大致维护方案。其中，AUM值在20万及以上的客户是我的重点维护对象。在此期间我主要采取的是短信祝福、电话联系、上门走访等方式。针对我的重点维护对象，则是采取电话邀约客户前来领取礼品、与客户面谈的方式。从最初的无人回应到最近的客户带有亲切称呼的回谢短信，从无到有，客户的每一次回复都带给我小小的兴奋与满足，让我懂得了一分耕耘，一分收获的真谛。

每日工作结束，我也会利用下班时间进入我的个人客户维护系统、大额资金系统，关注客户近期的资金进出情况，根据我的实际联系工作录入客户联系计划。对于有潜力价值的客户，也会认真查看他们的资产负债构成情况，有针对性营销相关的产品，比如基金定投，速盈等。