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工行泰安分行加大案件风险排查治理力度

发布时间:2017-06-30

         今年以来,工行泰安分行在巩固“十大重点领域和关键环节”专项治理成效的基础上,进一步突出重点、明确任务,加大工作力度,在全辖持续开展案件风险专项排查治理。

组织开展违规担保及其涉印风险专项治理。该行按照总行《关于开展违规担保及其涉印风险专项治理工作的通知》要求,组织开展涉印违规、私售“飞单”和违规担保“2+1”专项排查治理活动。同时,全面排查“辖内机构是否存在越权违规办理债权转让、以机构或内部员工名义充当中介从企业或个人借款归还不良贷款、机构或内部员工参与民间借贷等问题和风险隐患”,建立完善排查治理承诺制度,组织各支行、部门主要负责人签定“承诺书”,压实排查治理责任,坚决遏制违规用印、违规担保、违规借贷等行为。

加大对部分高风险业务监测排查力度。重点排查存款和理财业务领域的理财产品违规销售、存款欺诈等风险;信贷业务领域的内外勾结弄虚作假骗取贷款和融资、违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现等风险;同业业务领域的委托贷款等表外业务“抽屉协议”、违规担保等风险。

深入开展员工异常行为排查。加强对员工参与赌博、洗钱、民间借贷、经商办企业,代理(冒名)开户,外来人员登陆工行客户端办理业务,出租出借帐户及信用卡套现,客户经理或网点负责人与管户企业发生资金往来拆分交易逃避权限控制办理业务,虚增交易量或交易额,员工本人帐户资金异常变动等问题的监测排查工作,将风险隐患消灭在萌芽状态。

来源:泰安工行
作者:赵绪春 王焕礼