工行朔州分行强化网点操作风险管理提高业务运行质量

  今年以来，为进一步防范营业网点操作风险管理，有效控制运营风险，减少业务差错的发生，实现 “零案件”目标，朔州分行通过抓重点抓要害，研究制定相应的防范措施，不断加强业务操作风险防控工作，努力消除业务风险隐患。

  一是严格业务操作规程，强化事中控制，增强网点内控管理和业务操作风险防范能力。该行切实发挥好大堂值班经理坐班授权、检查和监督作用，是网点规范操作风险管理，提高运行质量和内控管理水平的前提条件。大堂值班经理在临柜操作中真正起到了把控和防范风险的作用，对网点大额和重要业务事项的事中授权、检查和监督从严掌控，减少了因柜员操作失误而导致记账串户、存款记取款现象，杜绝了差错事故、案件的发生。
  二是加强员工自我保护意识，严格遵守各项规章制度。该行定期组织员工学习新业务、新知识、新流程，使员工的风险意识得到了进一步增强。大堂值班经理在特殊业务进行授权时，真正做到了“一审、二看、三核对”，确保授权工作不走过场，履职到位，增强了网点内控管理和业务操作风险防范能力。
  三是加大业务凭证的审核力度。该行要求业务人员在每天营业终了后，柜员间相互审核业务凭证，主要审核凭证日期的填写是否正确、客户的签名与机打户名是否一致的核对、支票及转账业务凭证与机打信息是否一致、大小写金额是否相符等，一旦发现问题及时解决，将问题消灭在萌芽状态。
   四是加强个人客户经理管理，合规操作。该行按照个人客户经理各自的岗位职责履职，无代客户违规办理业务现象。在防范业务风险的同时，根据客户的实际情况提供合理的理财建议，充分发挥了个人客户经理在金融理财市场上的重要作用, 进一步提高了客户金融服务水平，促进各项业务健康、有序、稳定发展。