工行泰安分行四项措施提升监督检查效能

         去年以来，工行泰安分行高度重视内控案防工作，以强化合规教育为基础，以把控实质风险为目标，坚持从严治行，强化管理监督，统筹组织开展各类业务检查，监督检查效能不断提升，为有效防范风险、推进各项业务健康发展发挥了积极作用，

     一、实施检查项目统筹管理，按计划组织各专业定期开展业务检查。去年该行组织专业部门开展现场集中检查4次（每季度1次）、实施“飞天”行动突击检查6次，检查内容涉及个金、银行卡、公司、机构、运管、私人银行、渠道管理、风险、国际业务、信息科技、反洗钱、电子银行等12个专业条线，实现了对多项业务和重点风险环节以及辖内支行、网点的有效覆盖。

      二、注重把控实质风险，专项检查力度不断加大。根据风险管控需要，去年先后组织开展了汽车分期付款业务、车位分期业务、商用房按揭贷款业务、个人移动终端管理使用、异地身份证客户涉嫌冒名开户、个人住房按揭贷款项目、中介公司代理开办单位结算账户等7个现场检查（核查）项目，对及时揭示、防控业务风险发挥了应有作用。

     三、积极适应转型发展要求，非现场监测核查工作迈出较大步伐。通过非现场监测系统，组织开展了员工账户资金异动、员工与企业账户发生资金往来、疑似线下销售理财产品、关联企业开票、员工定期接受汇款、贴现资金回流、外来人员登录使用我行网络资源、员工违规使用信用卡等非现场监测核查项目，为有效预防“飞单”销售理财产品及员工参与民间融资、非法集资等工作起到了前瞻研判作用，促进了员工异常行为排查工作的深入开展。同时，积极配合完成总省行现场检查项目9个、监管部门专项检查项目3个，较好发挥了内控合规部门的协调作用，营造了良好的监管审计环境。

     四、加强检查工作“闭环”管理，问题整改得到较好落实。坚持把问题整改作为内外部监督检查工作的着力点，通过“监督检查管理系统”，建立问题入库整改跟踪督办制度，开展检查发现问题整改情况“回头看”，有效促进了问题整改。去年，全辖检查计划完成率、检查信息完整率、检查项目核销率、问题整改完成率等指标均达到100%。