警银联动显成效 兴平联社堵截涉诈资金

       2025年12月24日，客户蔡某前往兴平联社营业部，要求支取卡内44000元资金，声称用于家中老人看病。经办柜员严格按照业务流程，在取现交叉核验系统中上报用途时，系统触发高风险预警。
       柜员随即核查账户明细，发现该笔资金系外省陌生人盖某于12月22日通过他行手机银行汇入。面对柜员询问，蔡某称盖某为其表侄子，该款项是归还2024年12月的借款，并主动出示了借条。但柜员敏锐察觉到客户准备过于充分，疑点重重，第一时间向会计主管报告。会计主管迅速联系兴平市反诈中心，反诈中心民警反馈，当前诈骗分子常提前设计应对话术并准备虚假资料，结合该笔资金的交易背景与客户表现，初步判定该笔资金涉嫌诈骗。
       兴平联社营业部立即报警，民警快速抵达网点开展核查。经核实，蔡某家中并无老人生病，且根本不认识交易对手盖某，民警随后将其带离进一步调查。此次成功堵截涉诈资金，既彰显了兴平联社员工的反诈敏锐度与责任担当，也印证了警银联动机制在打击电信网络诈骗中的关键作用。下一步，兴平联社将持续筑牢金融反诈防线，全力守护群众“钱袋子”安全。