境外“山寨期货APP”设陷阱 海宁建行精准拦截守护客户资金安全
“陌生链接别瞎点，非法网站别信邪，高息理财全是骗……”这句反诈口诀虽已深入人心，但在诈骗手段不断迭代升级的当下，虚假投资理财类骗局依然屡禁不止。近期，海宁建行凭借敏锐的风险识别能力与专业的应急处置机制，成功识破一起境外“山寨期货APP”诈骗陷阱，及时劝阻客户，有效守护了群众“钱袋子”，彰显国有大行的责任与担当 。
客户紧急办理解控 交易异常引警觉
傍晚时分，张先生神色匆匆来到海宁建行支行营业部，焦急要求解除银行卡风控。柜员小许在核查账户状态与交易明细时发现，该卡存在多笔个人账户间异常转账，且客户对交易对手信息支支吾吾、含糊其辞。凭借长期的一线经验与反诈培训积累，小许立刻察觉异常，第一时间向网点营运主管汇报，启动风险处置流程 。
层层核查揭骗局 耐心劝导醒客户
主管到场后，在核实账户风险的同时，耐心引导客户说明资金用途。在持续沟通下，客户终于透露：其通过境外网页“官网”下载一款“国产汉化期货APP”，该APP谎称是国内正规期货代理商，诱导其参与投资，但转账交易却是多层银行卡嵌套的虚假账户，全靠个人转账汇款。
“这是典型的虚假投资诈骗，千万不能轻信！”主管当即点明风险，但客户仍心存侥幸，坚称APP来自正规应用商店、投入金额小不会有问题。为打消客户疑虑，营运主管立即通过应用商店核查，确认该APP未在任何正规应用商店上架，系精心伪装的诈骗软件 。
工作人员随即向客户拆解骗局套路：此类“杀猪盘”先以小额返利引诱追加投资，待资金到位后便以系统维护、缴纳税费等理由拖延提现，最终卷款跑路；且诈骗团伙分工明确、技术隐蔽，资金一旦转入便难以追回 。经过近半小时的专业讲解与风险警示，客户终于认清骗局，当场注销诈骗APP，承诺仅通过正规金融平台投资，并对建行工作人员的专业与负责深表感谢 。
筑牢反诈防线 践行金融为民初心
此次成功拦截，是海宁建行常态化反诈工作的缩影。长期以来，海宁建行始终坚守“金融为民”初心，将反诈工作纳入重点任务，通过强化员工反诈培训、优化账户风险监测、常态化开展厅堂宣传与社区宣教，构建“智能预警+人工核查+应急处置”的全链条防护体系 。
来源：
作者：许宇哲 朱敏青
