洗钱是目前国际金融业遇到的最严重的问题，其活动带来巨大的危害。从经济角度看，洗钱导致国家税收大量流失，大量资本外逃。同时，洗钱削弱了国家对市场的宏观调控，严重危害了各国金融市场的发展和金融秩序的稳定运行。从社会角度来看，洗钱犯罪危害国家和社会的稳定，预防和打击洗钱犯罪刻不容缓。反洗钱是法律赋予金融机构的义务。切实履行反洗钱义务是稳健经营、保持自身竞争力的客观需要，也是维护社会稳定和金融业健康发展的保障。
建设银行东营西城支行严格遵循反洗钱规定，从工作中严守合规，严格核查客户是否有洗钱行为倾向。认真执行身份证核查制度，严格按照省分行的相关规定对开户、挂失、大额存取款、异地、账户信息变更等类业务，通过公安局的身份证核查系统核验客户的身份证件，对于系统中核验中提示无核查信息的，通过客户向户籍所在地公安机关核实、提供辅助证件或逐一利用身份证阅读器等设备进行验证，无误的为客户办理相关业务，人工核查不成功的向客户说明情况，拒绝为其办理相关业务。
通过日常培训学习，西城支行在反洗钱宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反洗钱工作等。
但反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求。切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。（审核：王家民 撰稿：孙燕南）
来源：建行东营西城支行
作者：孙燕南
