工行沧州盐山支行认真落实“断卡行动”做好信息核实工作

    为切实保障金融消费者的合法权益，进一步提高金融消费者的风险防范意识，根据各监管部门及中心要求，工行沧州盐山支行积极配合断卡行动开展开户核实工作，取得了一定的成效。
　　一是持续开展宣传活动。该行坚持通过厅堂沙龙、电话回访等形式开展防电信诈骗宣传，同时针对重点人群开展有针对性的宣传，一方面促进公众对电信诈骗的防范意识，另一方面也让大家充分认识出租出借倒卖银行账户的严重后果，不断增强守法意识。
　　二是严格把控开户“准入”关。工作中不断强化风险意识，严格客户身份识别，加强资料审核，深入了解客户开户用途，通过多种措施切实防范外部风险。对公开户方面对注册地址不存在或虚构经营场所 、空壳公司特征明显等情况妥善处置，坚决落实“断卡”行动工作要求。
三是严格落实账户存续期管理。坚持开展客户合规使用账户的教育，积极落实客户账户使用系统监测，强化账户存续期管理。对风险监控模型发现的涉赌涉诈等异常交易账户和反洗钱模型发现的可疑交易，按规定及时进行账户交易锁定控制。