工行南昌阳明路支行营业厅多举措防控对公账户洗钱风险

         今年以来，监管部门和公安部门对单位结算账户的洗钱风险监管和打击进入高压阶段，众多银行业金融机构因反洗钱风险防控不力被严厉处罚。面对当前严峻的外部形势，银行业金融机构的反洗钱责任和压力日益增长，对单位结算账户的整治已经刻不容缓。阳明路支行营业厅为提高对公账户管理规范性，加强对公单位洗钱风险防控，采取多种措施进行风险管控。

 

         正本清源，提高开户准入标准。在对公拓户工作中，网点严格按照单位结算账户的准入标准进行尽职调查。对存在洗钱倾向的单位进行加强型尽职调查，对注册地址不存在或虚构经营场所、注册登记信息与实际经营信息不符的单位，不受理其开户申请。提高准入门槛能够减少以违法犯罪为目的的开户行为，从源头把控利用对公账户进行洗钱活动的风险。

 

         加强监测，及时管控异常账户。将对公账户的全周期管理纳入网点合规运营工作中，持续监测存量单位账户的交易情况，定期对网点的单位账户和收单商户进行风险排查。对发现的异常情况及时上报人民银行反洗钱中心，对大额可疑交易账户及时采取管控措施。

 

          以案为鉴，开展警示教育。利用晨会和夕会的时间组织全行员工对近期行业内因对公账户管控不力而被处罚的案例进行学习，让全行员工树立风险意识，保持对反洗钱工作的敬畏感。以史为鉴可以知兴替，以案为鉴可以明底线。心中始终警钟长鸣才能合规经营，减少风险事件的发生。

 

         对公账户的洗钱风险具有隐蔽性强和金额大的特点，利用对公账户进行洗钱活动带来的危害性很大，银行在这场与洗钱活动的斗争着承担着重要的责任。只有牢固树立责任主体意识，扎实履行反洗钱义务，才能有效管控洗钱风险。