工行鹰潭分行细化反洗钱风险分类动态管理 有效压降高风险客户占比 

　　在当前“强严深精”监管形势面前，工行鹰潭分行严格执行上级行和人民银行反洗钱监督管理工作要求，在省行反洗钱中心的指导下，认真开展反洗钱客户风险分类，加强对高风险客户的日常监管，取得了一定的成效。

　　该行针对本行经营实际，加大对客户风险分类管理的精准施策：一方面开展专项检查活动，聚焦问题，积极落实整改;另一方面换位监管角度，敢于否定自己，对原固有的调查判断方法“推倒重来”，以真实的增强型尽职调查为基础，以合理的逻辑关系判断辅助甄别手段，对标监管规定，加强对高风险客户等级调整管理，较好的反映出了鹰潭行客户洗钱风险管控真实状况。

　　与此同时，为确保干部员工充分理解、合理运用分类管理制度，分行及时总结归纳，结合身边的典型案例，编制了洗钱风险分类管理岗位实战操作手册，组织全辖员工培训学习，进一步夯实反洗钱基础管理，助推了“一道防线”的加固。

　　截至9月末，该分行反洗钱系统评定高风险客户数1161户，较年初压降了139户，降幅10.69%;高风险客户占比0.17%，较年初下降了0.04%;共完成了1086名高风险客户的增强型尽职调查。各网点在临柜服务中，有效堵住2笔洗钱风险，及时中止了客户异常交易行为，确保客户资金安全，维护地方金融生态环境。