天上真的会掉馅饼吗？——海宁支行营业部识别一起伪造支票诈骗案

    “98万！冒充老板QQ，海宁一企业惨被骗！”
    “近200万人受骗！浙江一起特大网络诈骗案宣判！”
    “诈骗界的王炸——刷单诈骗！”
    ……
    层出不穷的电信诈骗案例让人唏嘘不已，诈骗与反诈骗之间的持久战早已拉开序幕，这不，海宁建行营业部又上演了这样的一幕——
    9月2日中午，营业部来了一位客户咨询，在她手机中有一张支票图片，付款人为“香港华人置业集团”，付款行为    “建设银行香港分行”，收款人“何英511011197305296247”，金额人民币60万元，用途“扶贫创业”。据客户所说，这是老乡给她的一个扶贫链接，是一个香港老总开了这张支票给了上海一个律师去上海代她入账，但银行要收取12000元手续，让她打到农行一个个人账号上。
    客户比较疑惑，来网点要求鉴别支票真假。网点工作人员听完客户描述就意识到这是诈骗，对客户说：“先不论支票真假，只要是让你先打钱的肯定都是诈骗，不要转钱。”这是现如今诈骗的典型手段，利用客户的心理用高额吸引客户，然后通过一环套一环把客户的钱一点点骗走。
    除此之外，通过查看支票图片，还发现了以下疑点：1.香港分行使用内地支票样式。2.收款人为何英加身份证号，一般情况下没有这种写法。3.支票右下角“记账”“复合”应由银行记账后签章，但出票人已预先盖好，且“复合”的“合”为错别字。
    综合以上疑点，网点工作人员认为这是一张假支票，提醒客户千万不要转账。在对客户进行防范诈骗知识科普以及支票特征讲解后，客户终于认识到自己遇到了诈骗，她对我们的工作人员连连表示感谢，避免了资金损失。
    防范诈骗是作为国有银行的责任，也是作为国有大行的担当，现如今诈骗手段多种多样，客户防不胜防，所以更加需要我们的工作人员提高防诈骗的能力，为客户普及防诈骗知识，天上不会掉馅饼，我们还是应该脚踏实地，从源头上防范诈骗。