工行抚州崇仁支行强力压降运营风险事件

    今年以来，工行抚州崇仁支行细化内控管理办法，综合分析全辖风险形势，加强客服人员正面引导力度，积极培养客户合规交易习惯，降低外部风险事件转嫁银行，严格防控内部风险事件，确保支行人员无案件、业务无风险事件。 
　　一、强化风险管控意识、部门协调联动发展。该支行密切关注业务运行质量，加强业务风险防控，在日常工作中，想办法、出措施，强力压降风险事件。综合分析易违规、易出错、易暴漏风险的环节，加强日常宣传教育，加强风险管理培训与学习，积极总结已暴漏出的问题，剖析问题增长点，运用最新操作规范，提高人员风险防控意识，时刻关注本部门风险状况，事前预防、事中控制、事后巡查。 
    二、加强业务开展审核，源头控制风险事件。针对个人客户冒名开户、开立对公账户出租出借从事违法行为等情况，该行制定一整套防控办法，业务操作加强身份联网核查验证，严格控制对公开户开立风险，加强尽职调查审核，严格审核经营范围等风险点，分组进行实地调查，面对面核实业务范围，持续强化风险闭环管理。 
    三、加强定期核查，不断压降风险。该行积极分析风险产生的原因，多方面自我分析风险冲击性强弱，分析内部管理水平的变动趋势和驱动因素对业务防控的带动，关注重点业务，从源头上加强防范，时时监控授权业务弱审核等屡查屡犯风险事件的发生，切实提高业务运营风险管理水平。