工行抚州城南支行多举措推动代理基金业务发展

    今年以来，工行抚州城南支行高度重视代理基金销售，紧紧抓住当前市场基金营销有利时机。采取多重措施推动基金业务健康、平稳发展，成效显著.该行的做法：
    一、坚持基金营销不放松，广泛挖掘客户资源。通过多种方式加大对客户基金知识宣传，在网点摆放和分发基金宣传资料，设立宣传咨询台，对客户提出基金业务的问题，及时作出回答。定期举办理财介绍会、演示会等方式进行集中向客户详细介绍基金的运作方式、收益与风险、基金投资技巧等，引起客户投资基金的兴趣。同时，全行员工加大对重点客户、优质客户的联系、走访，让客户能够及时全面了解基金信息，对有购买意向的客户抓好跟进服务，带动基金营销工作顺利开展。
    二、坚持基金业务学习不放松，提高营销水平。一是支行组织员工进行基金业务知识和操作培训，使每个员工都能熟练掌握相关基金知识，能准确，快速地回答客户提出的相关问题，柜员工作人员人人都能快捷地办理基金理财业务。二是利用业余时间努力钻研投资市场，了解近期市场热点。三是做好基金营销前的学习钻研功课。每一次我行发行新基金，该行的客户经理都对该公司前期基金收益情况认真研究，做到心中有数，营销起来游刃有余，提高基金产品营销成功率。
    三、坚持定期与基金客户沟通不放松，夯实客户基础。结合本行实际，增强竞争意识，树立以客户为中心的经营理念。针对股市震荡行情，对达到收益目标的建议赎回，提高客户的忠诚度和认同度。面对遭受“基损”的客户，该行的客户经理不是避而不见，而是主动与客户联系，做好基金客户的回访工作，了解客户目前的想法，每天邀约一定数量的客户到网点，面对面地和客户进行沟通和交流，与客户一同分析当前投资市场情况，积极引导客户建立中长期投资理念，切实为客户做好理财规划。
    四、坚持合规销售不放松，引导投资者树立长期投资理念。在营销过程中，该行客户经理及营销人员在基金销售过程中，向客户详细解释产品面临的市场风险、信用风险、操作风险等各类风险，主动要求投资者确认阅知《风险提示函》。积极开展投资者教育，引导投资者树立长期投资理念，营业网点销售人员在营销时如实履行告知义务，严禁误导、诱导销售等违规行为发生。 确保基金业务规范、健康发展。