工行抚州分行规范现场管理严控运营风险

      为加强源头控制和过程控制，提高全辖风险防控能力和质量，工行抚州分行加强对网点大堂值班经理的履职内容及支行对大堂值班经理的管理，严控业务运营风险的发生。
　　一是明确网点现场运营管理具体事项，包括对业务真实性、合规性、完整性的事中控制，落实相关规章制度的执行情况，与核算事项相关的突发问题处理，业务培训，网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询等。要求各网点大堂值班经理要做好业务核算处理的事中控制，处理好日常监督与日常监测、常规调阅与常规检查之间的关系，灵活运用多种监督方式，及时纠正违规操作，准确把握业务操作风险点，有针对性地开展业务培训工作，确保现场运营管理职责的充分发挥。
　　二是加强大堂值班经理风险教育，增强大堂值班经理风险意识。首先组织大堂值班经理学习《营业网点现场管理工作手册》、运行管理专业专项制度学习。其次每月下发业务案例及总行风险提示内容，在例会上分析案例及网点身边发生风险事件，对值班经理进行风险教育及提示，使他们全面掌握各项业务的风险点和风险环节，把控好业务处理要点，防范柜员操作风险。
　　三是为有效提升网点业务规范化水平，要求各营业网点应高度重视网点业务规范化管理，从每名柜员操作每笔业务的规范程度入手，认真分析网点业务特点，根据该行运行管理部按月的通报内容入手，采取有效措施，全面提升柜面业务凭证使用、受理初审的规范化程度。
　　四是各网点大堂值班经理要进一步加强对工作日志模块的应用，按日登陆系统，如实记载工作日志。按日将业务检查和系统监测的风险事件及时录入业务运营风险管理系统，准确选择风险驱动因素并跟踪落实整改，确保履职收集风险事件的完整性和准确性，促进系统功能的良性循环，提高自我揭示业务运行风险的能力，切实履行网点现场运营管理职责。
　　五是加强监督检查，强化制度执行。一方面通过现场、非现场检查等方式，定期、不定期对网点大堂值班经理履职情况进行检查，并就查库制度、现场审核授权控制、工作日志记载、履职风险事件收集质量等几个方面检查情况进行通报分析、对不认真履职的网点大堂值班经理下发整改通知书。另一方面定期召开工作例会、通报、分析辖属网点风险暴露水平、制度执行情况、核算质量，在查找不足的基础上督促履职，使大堂值班经理防控方向、履职有目标。
　　六是加强网点业务的整改工作，杜绝同类问题多次发生。要求各营业网点应对运行管理部提出的在网点现场运营管理工作监督检查中存在问题的整改意见，要认真落实，深入剖析问题成因，纠正模糊认识，规范业务操作，扎实做好跟踪整改工作。
　　七是加强业务培训，提高大堂值班经理素质。该行对值班经理进行业务处理能力方面培训，要求督导员对网点大堂值班经理日常培训分层次，针对新任职值班经理加强实际业务操作能力、特殊业务处理、各类系统运用的培训让其直观把控好具体业务操作风险点。针对具有一定基础的值班经理主要在业务新流程变化点、新业务操作技巧、报表系统等方面培训，全面提升值班经理业务能力。通过分层培训来提高值班经理素质，提升网点现场管理水平。