【工行温度】工行陕西咸阳联盟三路支行积极履行金融机构反洗钱社会义务

一是持续提升支行反洗钱工作水平。将“黑钱”存入银行，通过银行等金融机构洗钱是犯罪分子最经典、最常见的洗钱方式，其犯罪活动更加趋于隐蔽，这就要求反洗钱人员必须具备应有的法律法规知识和识别洗钱犯罪的能力。该行从提高全员反洗钱技能和支行反洗钱总体水平做起，继续利用晨会等时间组织全员学习《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等，促使员工牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营意识。

二是强化全员反洗钱意识。成立了以行长为组长，业务运营主管、对公和个人客户经理为成员的反洗钱工作领导小组，配备反洗钱工作联络员，并指定文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员担任反洗钱报告工作。目前，该行反自觉履行反洗钱义务，按规定报送反洗钱数据，反洗钱业务健康发展。

三是强化履行尽职调查义务。强化执行客户身份识别制度，提高网点识别客户身份能力，严格执行客户身份识别制度和大额和可疑交易报告制度，强化全员反洗钱技能和自觉履行，业务过程中就主要资金来源、主要资金用途、主要经营状况、主要交易对手、交易监控等情况进行调查。做到严格重新识别客户，从而确保客户身份信息的真实完整。

四是强化反洗钱的社会宣传指导。努力提高人民对反洗钱工作的理解和对洗钱犯罪的识别能力，继续在营业大厅设立反洗钱业务咨询台，摆放宣传资料，以供人民群众阅读。由大堂客服经理分发宣传资料、解答人们提问等方式开展不同形式的宣传活动，消除人们对“什么是洗钱犯罪”、“什么是反洗钱”、“普通市民怎样预防洗钱犯罪”等疑问，提升人民与社会对我行反洗钱工作的理解支持，起到应有的社会宣传效果。

五是提高网点反洗钱甄别能力。大额和可疑交易报告制度对从源头上控制洗钱犯罪、防止犯罪分子利用虚假银行账户和股票账户作为洗钱工具实施犯罪等至关重要。为了达到从源头上控制洗钱犯罪的要求，严格监管和控制公款私存现象，坚决杜绝有意套现或公款私存的帐户发生，要确保结算帐户的每笔大额现金收支和大额转账收付都合规合法，持续提升全辖反洗钱的甄别能力。