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工商银行沧州分行坚持个人客户拓展夯实零售发展基础

发布时间:2018-06-06

  今年以来,工商银行沧州分行坚持个人优质客户的拓展工作,不断夯实大零售业务发展基础。通过财富管理业务,为私人银行客户和财富客户等中高端客户提供专业化、一揽子、高层次金融服务,实现中高端客户的规模和价值双提升。

    一、搭建财富管理组织架构。分行层面,私人银行中心负责财富管理业务的规划指导管理、产品推荐、市场推广、财富管理团队建设与绩效考核等;支行层面,由分管行长和精英客户经理组成要客营销团队,负责具体业务的经营与营销推广,打造“私银中心+营销团队”的扁平化联合业务模式,共同推动高端客户金融服务。

    二、完善高端客户服务体系。一是建立贵宾客户的差异化服务体系,财富管理中心作为贵宾客户服务统一管理平台,提供私密性、专一性、尊享性金融服务,为客户量身定制涵盖资产配置、投资理财、风险保障等内容的综合服务方案。二是为客户提供非金融增值服务,采取与第三方机构进行合作的模式,拓展、延伸高端客户在医疗、教育、生活等方面的服务内容。

    三、加强财富管理团队建设。一方面,不断发掘优秀人才充实到财富顾问团队。可以从现有客户经理中选拔拥有丰富经验、持有专业资格认证的人员,也可以挖掘同业优秀人才加盟。另一方面,强化涵盖投资、保险、金融、会计、税务及房地产等全方位专业知识的日常学习和培训,注重私人银行客户和财富客户专属理财产品、金融服务方案的演练。

四、科学构建绩效考核体系。以客户为中心、重视客户基础建设的考核思路,重点考核私人银行客户数、财富客户数、金融资产等指标,弱化产品销售数的考核,谋求与客户建立长期稳固的关系。

来源:工行沧州分行
作者:魏秀婷