工行陕西汉中北团结街支行加大关键环节风险排查力度

 工行陕西汉中北团强街支行根据省行《关于2018年运行管理专业重点领域关键环节风险排查及案件防范实施意见》要求，组织员工进行认真学习，及时安排人员对营业网点重点领域进行全面排查，保障业务安全运行，提高风险管理履职水平。

 一、做好组织推动及动员工作。根据上级行重点领域全面排查工作要求，成立了以行领导为组长、部门负责人为成员的风险管理排查领导小组，明确小组工作职责，认真履职。结合案件防范分析会，组织学习上级行有关制度规定，增强员工制度观念，牢固树立“按章操作、合规经营”理念，远离违规，远离风险。        

 二、开展重点领域关键环节的自查。（一）关键岗位人员行为的自查：关键岗位包括：现金营运管理、上门收款岗、上门服务岗、自动柜员机装卸钞岗、大堂值班经理、柜员六类岗位全部人员；（二）银企对账，逐户核对银企双方账户余额；（三）对业务运营风险管理系统运行情况及风险核查情况进行检查；（四）对法人账户开立及开户资料进行核查；（五）对银行卡业务的申请表要素完整、填写规范、所附资料齐全等进行检查；（六）对电子银行业务及企业网银注册等业务进行全面检查。

 三、对业务的合规性进行自查。及时监测业务运营状况，发现和纠正各类违规操作行为和事件，认真履行现场业务经理工作职责，加强对业务真实性、合规性的实时审核，认真纠改各类违规操作行为和事件，积极组织员工学习各类风险案例，提高全体员工对业务合规性的认识。

 四、对照内控评价方案，开展内控评价自查。依照上级行要求牵头组织的专项内控合规工作和有关主题活动，在开展的内控评级工作中，认真领会掌握基层行内控评价方案，仔细对照《营业网点内控管理检查表》、《重点业务、重点岗位、重点环节风险防控措施》及《2016年基层行内控评价调阅清单》，逐项、逐条对照梳理，开展内控评价自查，对需要完善的环节及时向支行领导反映汇报，督促各个环节点的整改落实。

 五、对反洗钱工作进行检查。对反洗钱工作岗位履行职责进行检查，是否及时处理分行反洗钱中心下发的反洗钱查询，认真审慎处理反洗钱系统客户尽职调查及客户风险分类。是否积极组织开展反洗钱、反假货币宣传活动，按时上报人民银行、分行反洗钱中心及主管部门反洗钱各项报表，能否全面完成反洗钱岗位工作职责。

    六、对内控案防分析会的落实整改措施检查。该行定期每月召开内控案防分析工作会议，积极反映业务中暴露出的风险隐患，提出改进完善意见，会后积极落实整改措施，完成会议安排的相关工作任务。积极配合内、外部检查和内控评价工作，组织各类检查和评价发现问题的整改落实，并按要求按时向人民银行、分行内控合规部、分行主管部门上报各类自查总结及整改报告。对支行合规管理及内控案防工作起到了积极的促进作用，促进了合规经理履行岗位工作职责。