郑州市区联社二七信用社多措并举防范假冒他人办理业务活动

           目前不法分子利用他人身份证从事不法活动事件屡屡发生，如找相貌相似的人到银行柜台办理开户或挂失等（必须由客户本人才能办理的其他相关业务），不仅给被假冒者客户本人带来了不必要麻烦，同时对银行也将产生负面影响。

为了杜绝此类纠纷的发生，郑州市区联社二七信用社采取四项措施加强假冒开户防范工作。

一是对开户资料认真履行审查职责，确保资料真实、完整、合规。认真执行客户身份核查制度和授权制度，核对客户提交的证明文件的原件，确保复印件与原件一致。

二是加强业务培训，不断提高柜员辨假识假的意识和能力，加强对柜员和客户经理的合规教育、风险教育和道德教育，做到警钟长鸣，不断提高其在办理业务和营销过程中防范风险的自觉性和主动性，增强责任意识。组织开展经常性的柜面业务培训和经验交流，不断提高柜员业务技能及辨假识假能力。

三是落实责任追究，严格奖惩兑现。按照联社有关规定和要求，认真落实责任追究，严格奖惩兑现。对于及时发现并成功堵截虚假开户情况的柜员予以奖励；对于未能有效防范开户风险的机构和个人实行责任追究制度，促使柜员切实尽职、尽责。

四如有客户发生此类假冒客户本人办理业务的情况，要做好客户的解释，并配合好客户做好后续处理。如客户需要通过公安机关处理相关事宜，网点要积极配合相关工作。