工行朔州朔城支行多举措加强临柜业务操作风险的管理

 为了降低临柜业务操作风险，有效杜绝各类案件的发生，今年以来，工行朔州朔城支行积极采取多种措施，加大临柜业务操作风险的管理，收到了良好效果。

  一、树立风险防范理念。理念是行动的先导，没有先进的理念，就没有先进的行动，就不会有良好的风险管理工作。上至行长，下至普通员工，把风险防范当作立行之本，看作企业的生命，使风险管理意识深入到每个员工心中加强风险管理意识，确保各项风险管理制度的落实。
  二、健全风险防范制度。建立健全各项规章制度，将各项规章制度真正落到实处。所有业务人员在业务操作过程中必须严格遵守各项制度和行为准则，任何人都不能因盲目服从而忽视制度规定，必须认真贯彻落实各项规章制度，合理解决拓展业务与依法合规经营的矛盾，防范业务操作过程中的风险隐患，营造“违规就是风险，合规人人有责，合规创造价值” 的良好氛围，减少风险行为的发生。
  三、加强监督检查。适时对重点环节、重点部位及重要业务进行合规检查，重点查找风险防范制度的贯彻落实中存在的问题。加强监督检查发现问题的梳理、分析，加强整改，确保监督检查的成效。对发现问题要认真分析原因，违规是由操作人员操作失误还是主观故意作案，加大后续检查力度，加强对问题整改落实情况的跟踪，将每次检查发现问题的整改情况列入下次检查的必查内容，对整改不落实、屡查屡犯的，加大处罚力度，问题严重的进行通报批评。在督促整改的基础上，对检查发现的问题进行梳理分析，归纳现象，制定有针对性的管理办法，从而达到问题查出一个就减少一类的效果，不断提高风险控制的有效性。