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工行临汾分行结合工作实际严控逸贷风险

发布时间:2017-04-20
  为了推动逸贷业务健康发展,严密防堵逸贷业务风险隐患,工行临汾分行按照从严治行的要求,结合业务工作实际,研究制订逸贷业务风险管控相关工作措施,严格把关,加强对客户和商户的准入管理,确保业务真实。 一、严格审核客户贷款资格和商户准入要求。该行采取上下联动的方式共同筛选确认目标客户,逸贷业务发展重点以大型商场、大型商户为主要商户,回归逸贷支持消费的本质,防止不法中小商户加以利用。确保逸贷业务办理实现“两好两真”,即好商户、好客户、真交易、真贷款,从源头上防控风险。 二、开展商户上门走访活动。活动中,该行向商户发放有关虚假交易恶意套现风险提示函。其中,对可疑POS商户严肃告知协助骗贷的责任,并视情况关闭该商户POS所有的消费交易功能。
来源:
作者:杨景荣