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农行营口楞严支行提升反洗钱工作水平

发布时间:2020-11-09
为应对反洗钱的新形势、新任务,不断提升新常态下反洗钱工作有效性,农行营口楞严支行持续坚持“风险为本”的反洗钱工作思路,全面加强反洗钱各项基础工作,不断提升反洗钱工作水平。
一是定期组织全行员工集中开展制度和案例学习,查摆自身在实际业务操作中常遇到的问题,结合反洗钱案例启示,共同分析下一步改进的主要措施,持续提高开户工作的精细化水平,确保反洗钱意识深入人心。
二是严格规范个人开立账户和办理银行卡业务流程,认真审核客户特征,了解客户真实身份和开户用途,确保与联网核查信息一致;对多人集中开户、陌生人陪同开户的的情况,重点加强客户背景的调查和核验,如存在明显可疑行为,拒绝办理开户业务。
三是高度重视新开户尽职调查工作,通过电话核对、网上查询、实地调查等多种方式,对客户开户的真实意愿、用途、实际经营情况、地址等信息进行逐一核实,摸清非自然人客户受益所有人身份识别,确保信息真实,用途合规。
 
来源:
作者:营口分行