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临商银行商城中支营业部切实做好对公账户排查工作

发布时间:2020-09-30
当前对公账户涉案违法,买卖等犯罪行为高发,临商银行商城中支营业部按照相关工作要求,切实加强对公账户开立调查工作,对存量账户进行严格排查工作。
全行重视,安排到位。营业部对账户相关排查工作进行安排分工,对相关需要上报的报表,安排专人认真排查,杜绝虚报瞒报漏报。确保在规定时间内进行工作上报。
传导到位,全员参与。营业部多次在晨会上提示对公账户排查的重要性,并提示这是一项全员性工作,每个人都应该力所能及的做一些风险排查工作,对于发现的异常问题应当及时上报。
主动防控,源头把关。对前来办理对公开户业务的客户认真观察、仔细倾听,询问其企业经营具体内容,向其提示出租出借账户所需承担的法律责任,并让其签字确认。对于法人一问三不知的,该行则会拒绝为其开户。
地毯搜索,不遗余力。针对存量账户排查工作,营业部对存量账户逐户进行全面排查,着重对法人开户意愿、经营地址、实际业务往来等加强排查,对于异常账户及时进行账户管控。
营业部通过对开户环节的严控,有效防范源头风险,在大力发展对公结算账户的同时也不忘对账户管理的严格控制,实现业务发展,风险管控齐头并进。
 
来源:
作者:李长青