以案为鉴防微杜渐 学法贯彻筑牢防线——兴平联社开展高管讲反洗钱活动

       2025年9月8日，兴平联社聚焦新法解读和典型案例警示，开展高管讲反洗钱活动，领导班子、中层正副职、会计主管共计60余人参加。
       本次高管讲反洗钱由监事长主讲，监事长首先分析了洗钱行为的危害和新《反洗钱法》修订实施的重要意义，从扩大上游犯罪范围、明确特定非金融机构反洗义务、强化风险为本原则和加大处罚力度四个方面讲解了新《反洗钱法》的主要变化。
       其次，围绕近年来洗钱手段不断翻新，洗钱方式越来越隐蔽的实际，选取“话费充值”洗钱案——小利诱惑下的资金暗流、“直播打赏”洗钱案——藏在“打赏”里的赃款洗白术和银行卡异常交易洗钱案——警惕账户沦为洗钱工具三个典型案例，从身边司空见惯的小事入手，让大家幡然醒悟：天上不会掉馅饼，抛向你的“橄榄枝”看似只含简单的一点“蝇头小利”实则隐藏着不法人员巨大的“洗钱旋涡”，一个不小心成为洗钱的帮凶、甚至触犯法律获刑入狱。
      最后，监事长结合落实新《反洗钱法》要求，提升反洗钱工作质效，提出四点要求：一是加强内部控制制度建设。完善反洗钱内部控制制度，明确职责分工，加强内部监督检查，定期评估和改进，确保制度的有效执行。二是强化客户尽职调查。严格按照新《反洗钱法》的要求，对客户身份进行全面、深入的核实和调查，持续关注客户的交易情况，及时发现异常变化。三是提高可疑交易监测和报告能力。加强对交易数据的分析和挖掘，从交易金额、频率、流向、交易对手等多个维度进行监测，及时发现可疑交易线索。并按照规定的程序及时分析、核实和报告，不得拖延或隐瞒。四是加强员工培训和宣传教育。加大反洗钱培训力度，提高风险意识和责任意识，开展多种渠道宣传，提高公众对洗钱危害的认识，营造良好的反洗钱社会氛围。
      本次高管讲反洗钱，通过典型案例解读常见洗钱诈骗手段，联系实际工作与大家共同学习新《反洗钱法》的要点，对今后工作中如何落实反洗钱工作提出具体要求。让大家对反洗钱工作的重要性加深了认识，兴平联社将以新法为准则，切实履行反洗钱义务，不断完善反洗钱工作机制，提高反洗钱工作水平，为维护金融秩序、保障社会安全贡献自己的力量。