兴平联社双线拦截涉诈风险 筑牢金融反诈防线

       今年以来，兴平联社全辖累计拦截涉诈资金7笔、金额27万元，以“敏锐洞察+果断处置”的组合拳，织密客户资金安全防护网。4月28日至29日，辖内两家网点接连识破可疑交易，展现了金融反诈一线的“硬核担当”。
       4月28日上午，轩女士至兴平联社营业部柜面办理5.5万元现金汇款业务，该金额与反诈中心前一日推送的可疑线索高度吻合。经办柜员围绕交易用途、交易对手等展开穿透式询问，轩女士仅称“帮他人转账”，对资金去向含糊其辞，甚至突然放弃业务准备离开。柜员敏锐察觉异常，迅速上报联社财务部及兴平市反诈中心，警方介入后确认该笔交易存在重大涉诈风险。
      4月29日，兴平联社秦玻分社为客户林女士办理手机银行业务时，发现其对业务用途表述含糊，且手机安装“扶贫”类可疑软件。进一步核查聊天记录时，“扶贫专员”要求其“在银行不要透露过多信息”的异常叮嘱引发警觉。秦玻分社会计立即启动应急流程：一边报警联动警方介入，一边向客户宣讲“以扶贫名义诱导转账”的典型骗局。最终，林女士在民警劝说下随警进一步调查。
      两起案例中，网点员工均以“了解你的客户”原则为指引，通过“异常行为捕捉—合规用途核查—警银联动处置”的标准化流程成功阻断风险。兴平联社以“零容忍”态度守护金融消费安全，截至目前，全辖通过柜面拦截、系统预警等多维手段，已累计避免多笔资金流入诈骗链条。下一步，兴平联社将持续深化“警银协作+全民反诈”模式，让金融网点成为防范电信网络诈骗的“前沿堡垒”。