为有效遏制和打击非法买卖银行卡的违法犯罪行为，舒兰农商银行按照行业管理部门的工作要求，强化教育，提高警惕，多措并举做好银行卡开户风险管控，扎实做好个人账户管理基础工作，力促进经营业务持续健康发展。
加强尽职调查，严控开户风险。严格落实账户实名制管理，认真检查客户信息真实性，主动询问了解客户开户的用途，职业等情况，发现异常情况委婉拒绝办理相关业务，做好风险防范第一道关；借助宣传指导，加强风险提示，提升客户风险意识。在营业大厅摆放有关宣传资料，大堂经理在客户开户时要主动做好风险提示引导工作，明确告知客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，要求客户阅读并签署个人结算账户开立和使用风险提示书；强化教育培训，提升员工责任意识。通过开展个人结算账户合规开户培训，强化员工对客户的身份识别，把控实质风险，确保个人客户开户的真实性、有效性和完整性。对员工定期开展业务培训，对上级行或公安部门反馈的可疑账户和涉案账户及时查看，按程序处理。
来源：舒兰农商银行
作者：田荣义
