为警示金融中介违规服务风险，以案为镜，绷紧合规之弦，6月13日，兴平联社在六楼会议室组织开展2025年第三期“高管讲合规”活动，领导班子、全体中层共计50余人参会。
本次高管讲合规由监事长主讲，聚焦银行中介业务，选取对公客户经理通过放松审核发放中介引荐的“包装”贷款，收受好处费违规发放贷款案例及某支行客户经理接受亲属中介控制人的利益输送，未经实地调查，仅凭中介提供材料审批放贷的与中介机构合作骗贷案例，暴露出个别员工合规意识淡薄，片面追求业绩增长或个人利益，将贷款审核权变相“外包”给中介机构；个别银行机构信贷“三查”制度变形走样，员工行为排查不彻底，风险预警系统失灵等以及内部监督机制的严重缺失。
结合当前风险形势和管理短板，监事长讲到违规违法与中介合谋骗取贷款获得的仅是小利，却要赔上几年的青春几十万的罚金甚至终身的职业生涯，我们现在做的线上贷款业务，便捷高效，但从某种角度更是一种对人性的考验。要求大家在下一步工作中：一要以“零容忍”态度筑牢责任防线。各级管理干部要切实扛起“一岗双责”，将合规目标落实到部门、岗位和个人。二要以“全链条”思维补齐管理短板。针对案例暴露的薄弱环节，重点从客户准入、员工行为排查、监测预警处置等机制，筑牢风险防控“三道防线”。三要以“立体化”管理加强行为排查。以“短期业绩突增、出入高消费场所、劳动纪律涣散”等对高风险行为“画像”，加强员工行为管理。四要以“穿透式”监督强化执行落地。落实“日常+专项”联动排查机制，以严问责提升违规成本，确保合规贯穿业务全流程。
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作者：许仙峰
