银行等相关金融机构在日常营业工作中，坚持洗钱、赌博、诈骗等行为的甄别尤为重要，现在的洗钱行为更为隐蔽化、极易导致在客户不知情的情况下参与其中。从原先的买卖银行卡逐步发展为由银行卡持有人“上线”发出指定转账指令，由银行卡持有人自己进行转账操作，或是通过刷单返利等行为诱导客户进行相关活动。
以上行为逐步隐蔽化，让人看上去更为“合法化”。同时由客户自己进行转账操作的行为其实为变相买卖银行账户。
我网点针对以上特点同时结合乡镇网点特色制定特属于网点的反洗钱制度执行政策。
其一：针对我网点多为中年及老年客户开立银行卡特点，认真仔细核实客户开卡及开立手机银行用途，对于几乎用不到手机银行转账功能客户及存疑客户人工降低其手机银行单笔及单日转账限额，同时适时告知客户，避免引起不必要舆情。
其二：对于到点非本地客户，受理客户开卡要求后及时核实其开立银行卡及相关电子渠道开通目的。同时对于原先持有银行卡客户查询其近一年内流水并查询卡片是否曾有冻结、账户控制状态设置情况。对于疑点客户坚决说不。
其三：网点相关反洗钱核实，及时对系统下发数据电话核实，及系统核实，对于异常交易账户及时与客户确认，对确认为非正常交易账户及时进行管控。
其四：对于柜台开立银行账户及电子渠道客户，网点经办柜员仔细核实客户开卡意图，适时手动调整电子银行转账单笔、单日转账限额。对于真正需要调高转账限额客户，核实其意愿及用途，并依据相关制度规定为客户手动调升转账限额。
建行邹平魏桥行将始终贯彻落实上级行反洗钱政策方针，同时结合网点自身特点推出适合网点自身的执行措施，执行好相关政策的同时，为客户提供合适、满意的业务办理服务。
