一则通过柜面五问二查发现并避免重点涉诈人员开户案例

案例经过：
  某日上午一客户到网点要求办理银行卡用于发放工资，并携带有公司开具的工作证明，客服经理遵守严谨的工作流程，先通过口头询问并查看了客户的工作证明、打卡记录、以及微信工作群等各项身份识别材料，均未发现问题，但在柜面查询人行系统时发现客户为重点涉诈人员，并且在个金风控系统中也查到该客户原已有一张工行卡并且已经被管控，标识为公安黑名单客户，发现问题后客户经理引导客户到等待区等候，并告知网点主任，网点主任到大厅和客户闲聊，并安排客服经理到现金区拨打110，最终民警到网点带走该客户，成功避免重点涉诈人员开卡
案例分析：
  通过客服经理严谨的工作态度，不放松警惕漏过任何一个核查步奏成功发现问题，并且通过网点主任和客服经理之间的配合吸引客户注意力，成功报警并拖到民警赶到。
案例启示:
  网点开户人员的身份识别工作还是最重要的，不能放过任何步奏，认真做完五问二查，不能为了节约时间盲目相信自己的判断，要及时发现问题并通过网点所有工作人员的合作配合化解危机。