工行江西赣州分行完善内控机制推进规范管理

         今年以来，工商银行江西赣州分行持续健全本行制度体系和制度管理机制，完善内控制度、流程、系统等，推动实现业务活动和管理行为的规范化管理。 
           完善流程控制。构建智慧运营体系，推动全行从“立足线下的传统银行”向“线上优先的新型银行”转变，推动全渠道运营服务模式升级换代，统筹实施业务流程综合改造，实现线上线下互联、业务流程融合、风险控制严密、服务高效便捷。 
          完善岗位控制。合理确定新部门、新机构的岗位职责及权限，制定正式、成文的部门与岗位职责说明，与流程改造同步梳理部门与岗位职责，完善不相容岗位分离及关键岗位人员岗位轮换和强制休假等制度，健全各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。 
           完善系统控制。全力推进智慧银行信息系统建设，加快推进IT架构转型，全面建立分布式、大容量、高并发的IT架构，推动业务运作全流程实现系统管理；在完善事前、事中风险防控策略的基础上，着力提升重点风险环节的系统硬控制能力。 
             完善授权控制。建立法人客户分层经营管理体系，强化新增法人客户准入审核机制，提升客户经营管理层级，配套审查审批体制建设，做好信贷业务授权安排，厘清前中后台风险管理责任，提升信贷业务实质性风险的控制效能。同时建立健全业务外包事前、事中、事后管控体系，有效识别和防范各类外包风险，综合分析和评价外包项目实施效果，切实提升业务外包全程管理水平。 
        完善应急控制。健全突发事件预警预防机制、应急预案领导责任制、工作责任制和奖惩机制，规范重大突发事件报告流程，构建与风险挑战相匹配、覆盖应急管理全过程、各部门共同参与的突发事件应急体系。同时健全反洗钱内部控制制度，优化反洗钱工作机制，强化一道防线反洗钱履职主体责任，构建覆盖全面、控制有效、重点突出的反洗钱控制体系，提升全行反洗钱水平。 
           完善风险控制。健全法律风险控制机制，加强被诉案件分级与分类管理，提升诉讼案件管理水平，妥善化解相关风险，提高法律服务效能。增强对外欺风险的主动预警防控能力，着力打造最安全银行，完善客户投诉解决机制，打造多渠道、全方位的客户信息沟通体系，改进投诉环节的客户体验，建设“方便快捷、安全专业、体验愉悦、口碑优秀、价值创造”的客户满意银行。持续开展保密自查自评工作，持续加强全员保密教育培训。通过保密检查和保密培训，不断提高各机构管理水平和全员保密意识。加大电子签约系统的推广力度，继续推动印章系统和相关业务系统的对接和应用，完善印章系统监督平台，强化印章事前审批、事中控制、事后监督管理，提升涉印风险防控能力。