邮储银行赣县区支行开展规范营业机构理财类产品合规宣传、销售学习

为进一步规范理财类业务合规发展，杜绝出现引人误解的营销宣传和不合规销售行为，有效防范业务风险，促进全行理财与代销业务健康可持续发展，邮储银行赣县区支行要求全行员工做好以下几方面工作。
一、人员配备：为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备专职理财经理一名，要求理财经理通过总行的理财经理资格考试、取得保险代理从业人员资格证书及基金销售从业资格考试，所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
二、 销售流程：网点理财经理均在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。在具体的理财产品销售前，理财经理向客户说明产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。
三、宣传要求：营业机构通过在营业场所摆放的展板、荧光屏或电子屏等渠道对理财类产品开展的宣传，应符合各业务合规宣传要求，全面客观的揭示理财类产品风险，不得进行夸大、片面宣传；不得删减、截取部分总行下发的理财类产品宣传材料；不得出现将理财类产品与存款产品相比较、将理财类产品的业绩比较基准/预期收益率宣传为收益率、将理财类产品风险提示语省略、删减等引客户误解的行为；不得对存在赎回条件的理财产品使用“随用随取”等字样。