工行临汾开发区支行开展开户管理风险排查

 近期，工行临汾开发区支行开展开户管理风险排查。在排查阶段，以柜员为单位，按月对涉及开户管理业务的柜员进行排查。重点选取柜员发生该类业务的工作日，每月排查每名柜员两个工作日的该类业务。

一是调阅尽职调查相关资料，重点关注异地开户情况，检查资料的完整性和规范性。二是现场查看账户资料、调阅会计影像或查看人行账户系统账户开立、变更、撤销情况。三是登录“人民银行结算账户管理系统”，系统记录的备案日期与“往来户开销户登记簿查询/打印”交易显示开户日期核对，是否通过人行账户管理系统进行备案。四是现场检查、调阅录像、调阅交接记录，检查代为传递情况，调阅开户资料，检查双人办理情况。五是调阅开户资料及交接记录，领取资料人应是单位有权人。或现场检查，应当时验证客户身份。或调阅涉及开户、领印鉴卡、交回印鉴卡、领人行资料等交接时段的录像，检查领取资料人的身份。六是现场检查、调阅录像。单位有权人是否在双人目视范围内，在预留印鉴卡处签名确认。