工行延安分行加强业务集约运行管理提升精细服务能力

 2018年，工行延安分行运行管理专业要加强重点领域防控和关键环节排查，持续深化网点运营风险分级分类管理，强化高风险网点治理，强化业务集中处理质量提升，深入推进现金及自助设备集中运营管理，有效落实风险导向的银企对账管理要求，完成年度内的柜面双屏交互、无纸化改造、内部户监控等各项流程改革，进一步提升运行专业精细服务能力，确保全辖网点安全、平稳运行。

一、坚持强基固本，夯实风险管理基础。加强账户源头风险防控，通过规范受理环节客户身份真实性核验、综合开户流程、异地账户双线对账信息采集、后台集中审批专业化管理、尽职调查等多环节的有机契合，强化对单位结算账户的真实性管理。进一步发挥参数对业务运营支撑和核算要素、流程的刚性控制作用；建立完善全运营条线的业务应急响应机制和应对策略，保证业务连续安全运行。加强远程授权人员履职管理，严格审核业务的合规性、业务依据的完整性及录入信息的准确性，切实把好事中风险控制关口。

二、全面推进网点运营风险分级分类管理机制建立，实施差异化、增强型管理。2018年通过深化高风险治理，有效压降网点风险暴露水平，提升业务处理质量，强化网点内部运营管理。制定高风险网点治理方案，落实相关部门和网点职责，突出对D、E类网点和网点负责人、现场人员的履职评价和管理；加强高风险网点的运行督导，通过对高风险网点实施增强型检查督导排除风险隐患，提升业务运营质量和内部管理水平。

三、继续巩固和强化业务集中运营管理，提高业务集中处理质量。强化集中业务处理专管员制度，负责对业务集中处理运行情况的监测、分析、通报工作；加大对重大差错的监测与通报力度，督促网点加强业务集中处理重点环节的管理，提高业务集中处理质量，堵绝重复发报业务、已集中业务分散处理、网点隔日处理业务，将业务集中处理退回率、失败率及撤销率控制在年度工作目标以内。

四、持续加强现金综合治理工作，持续提升现金营运效能。继续加大现金库存压降力度，通过建立周通报、月考核的库存现金压降奖惩机制，建立现金实物安全检查的常态化管理机制。每季对中心库、业务库和寄库款箱进行一次全面排查，尤其对寄库同业的款箱和现金实物，每月至少进行一次全面查库，对金库管理、ATM装卸钞、网点查库履职等的日常制度执行按月进行一次非现场检查，及时查找和解决存在的风险隐患。

五、持续推进风险导向型银企对账策略，提升对账质量。持续加强连续两个周期未对账账户治理工作，进一步精准定位重点关注账户，连续两期未对账账户占比要控制为“0”，关注类未对账账户治理率要达到100%。大力推广网上银行、自助回单、手机银行等电子对账方式，新开账户须开立网银对账或自助回单对账，存量非网银客户要加大自助回单对账推广力度，确保电子化对账占比保持在95%以上。

六、抓好运行管理队伍建设，提升运行专业人员整体水平。抓好运营主管队伍建设，修订和完善运营主管绩效考核办法，将网点分级管理结果和运营质量、制度执行等指标全部纳入运营主管绩效考核，增强运营主管的履职责任心；选拔网点业务能力较强且年轻的员工做为延安分行运行管理核心人才进行培养，通过参加各种培训和自我提升，提升运行专业人员整体水平。

七、做好各项运行改革推动工作，进一步提升专业服务能力。2018年逐步完成双屏交互、柜面无纸化、人脸识别等业务及系统投产，完成印章、现金物流、内部户监控的多项改革，以流程优化为目的，切实实施运管转型，以优质服务为目标，更加注重流程创新，更加注重精益管理，持续推进运营改革，进一步提升专业服务能力，不断夯实运营管理基础，有效增强防范实质风险的管控力，保障业务平稳、健康运行。