工行延安分行铁腕治理高风险网点确保提级晋位

      工行延安分行针对2017年四季度网点运营风险评级D类网点数量达到7个的情况，进行深入分析，严格按照差异化管理要求，采取有力措施予以铁腕治理。特别要督促各支行重点围绕强化制度执行、员工认真履职来加强风险控制和核算质量等内部管理水平的提升，从而达到网点运营风险分级结果的提级晋位。

         一、对网点负责人及现场管理进行约谈，杜绝实质性风险。运管部已及时将评级结果下发全行，并要求高风险网点对评级结果进行分析，上报整改提升措施。分行召集高风险网点的负责人由主管行长进行约谈，要求网点负责人在外部风险冲击不断增强的情况下，要高度重视内部运营风险管理，要认真分析查找本网点在运营管理上存在的差距，加强员工的教育管理，加大运行管理各项指标的考核，努力增强员工的责任心和风险防控意识。尤其是要督促大堂值班经理认真履职，加强事中审核质量，严把风险关口，杜绝实质性风险的发生。
         二、运行督导员分片包干网点，加大督导帮扶力度。对高风险网点，分行主管行长、运管部经理要带队从本周开始对其上门督导帮扶，对于网点运营风险分级管理认识不足的支行要进行现场培训。运行督导员要加大对高风险网点各风险环节检查力度，对于发现的问题落实追踪整改，消除管理漏洞。以后运行督导员分片包干的网点分级情况将纳入督导员的绩效考核，促进督导员的履职主动性。
         三、强化岗位履职，提升业务处理质量。分行运管部落实专人进一步加强风险事件的通报分析，并联合专业部门共同治理，比如PBMS系统柜员短期离岗未冻结用户的风险事件，2017年分行运管、个金多次下发通知进行治理，但此类风险事件还是经常发生。业务集中处理质量继续实施按日通报，并列出退回清单及原因，要求进行整改。支行要对发生风险事件和业务集中退回的员工进行问责；对于分行及省行下发的通报及《风控周报》要求网点组织学习，传达到人，教育员工增强工作责任心，培养遵章守纪和规范业务处理的良好习惯。同时要强化岗位履职和制度执行的有效性，大力压降风险事件，提升业务处理质量，努力防控实质性风险的发生。
         四、持续关注外部风险冲击，加强风险排查。关注账户的资金异动现象，对资金异动频繁类账户进行排查，加强对账，如果发现有涉嫌违规、违法活动的账户进行销户处理；把好结算账户开户审核关口，加强账户源头性风险，要求柜员及现场管理认真审核开户资料，客户经理做好尽职调查，确保账户开户资料完善、合规、真实，不能因为开户资料虚假或其他瑕疵给以后埋下风险隐患。
         五、强化员工异常行为排查，杜绝柜员高风险行为。各支行要加强员工的异常行为排查，对有异常行为的员工，一定要清理出关键岗位。同时坚持风险教育，对支行的培训记录进行检查，培训记录必须包括风险通报的学习和教育，通过坚持学习教育，杜绝员工高风险行为。
         六、加大网点运营风险评级结果的奖惩力度,确保高风险网点整改治理取得实效。2017年分行按照省行网点运营风险分级管理差异化管理办法要求，对高风险网点负责人及现场管理进行问责、约谈，并加大了对网点及现场管理人员的考核力度，今年将继续完善考核办法，实施更加严格的奖惩措施,确保高风险网点整改治理取得实效。
         总之，2018年一季度要通过各种努力，确保宝塔、子长、七里铺、迎宾路、北关、东关退出高风险网点序列，并将全行高风险网点数量控制在2个以内。