工行延安分行紧锣密鼓部署展开高风险网点整改治理工作

      2018年1月17日，工行延安分行紧锣密鼓部署高风险网点整改治理工作，围绕网点运营风险分级结果提升，抓好高风险网点基础制度的执行，增强高风险网点运营管理能力和水平，确保在一季度全部实现提级晋位，退出高风险网点序列；同时，持续加强所有网点内部管理巩固和提升分级结果，尤其是被评为C-级的网点严防下滑至高风险网点序列。
         2018年1月17日，该行主管运行管理专业副行长主持召开了由运管部经理、副经理以及宝塔、七里铺、子长、迎宾路、北关、东关、东盛等7家网点负责人及大堂值班经理参加的高风险网点管理人员约谈会议。2017年四季度被评为D类网点的宝塔、七里铺、子长、迎宾路、北关、东关、东盛等7家高风险网点负责人及大堂值班经理逐个对本行的分级结果进行了分析汇报，明确成因及提出了下一步提升措施。分行运管部对各高风险网点的分级结果及内部管理存在的问题进行了分析和指导，提出了整改建议和要求。主管副行长要求各高风险网点负责人必须从增强员工责任心、强化制度执行、办理业务合规性及提升业务处理质量等方面入手，努力加强网点内部管理水平，提升运营风险分级结果；要借鉴四季度提升较好支行的经验，建立业务集中处理、内部风险事件以及远程授权拒绝台帐，按日登记，次日晨会通报。对于发生内部风险事件及业务集中退回率和远程授权拒绝率较高的柜员，支行负责人要进行问责谈话。同时高风险网点要按旬向分行运行管理部上报网点培训记录和风险分析会议纪要，分析总结治理效果，确保在一季度全部实现提级晋位，退出高风险网点序列。
         同时，持续加强内部管理巩固和提升分级结果，所有网点对四季度运营风险分级指标进行认真分析，一个指标一个指标的抓，一分一分的提，尤其是支付密码器覆盖率、网点现场履职率较低的网点，要实现尽快提升；柜员素质结构还未达到100%的必须督促柜员参加本年度第一次资格认证考试；所有网点要充分认识到一季度分级结果的基础性作用，大堂值班经理除做好正常的业务审核授权外，要坚持对柜员办理的每笔远程授权和集中处理业务进行严格审核，监督和落实各项制度的执行；各支行负责人要落实专人对客户经理PBMS系统用户进行一次彻底排查，堵绝因人员调离但PBMS用户还在支行且长期不登录造成的风险事件，并且坚持按日提醒客户经理登录PBMS系统登录维护客户。各网点要进一步加强员工办理业务的合规性，努力压降内部风险暴露水平、业务集中退回和远程授权拒绝率，提升业务处理质量。分行运管部继续坚持做好内部风险事件及业务集中处理质量通报，按日通报业务集中处理退回清单，帮助网点分析退回原因。继续完善2018年运行管理专业考核办法和大堂值班经理考核办法，加大对分级指标和结果的考核力度，促进网点提升运行管理水平；运行督导员同时要对高风险网点实施增强型检查和督导，帮助网点发现和整改存在的问题，特别要严防被评为C-级的网点下滑至高风险网点序列。