工行延安子长支行成功签约首位私人银行客户

      2018年1月15日，工行延安子长支行成功与客户贺某某签订私人银行业务协议，在收获旺季营销私人银行拓户“开门红”的同时，也实现了支行私人银行签约客户的零突破。
         一、领导重视，上下联动。在旺季营销活动开始后，该行立即成立了旺季营销活动小组，对支行业务开展现状进行了全面的梳理，制定了旺季营销活动方案。针对那些营销的薄弱环节，方案中加大了营销的奖惩力度，并把营销业绩一直为零的私人银行业务单独列为一个板块，鼓励全行员工要么积极从他行挖转、要么在行内客户当中培养私人银行客户。
         二、系统监测，深挖细掘。旺季营销活动小组在制定完成该行旺季营销活动方案后，第一时间通过晨会向全行所有员工进行传达。大家通过各类报表、个人客户营销系统等首先在行内客户当中深挖细掘，发现并最终确认客户贺某某最近3个月在我行个人日均资产余额超500万元，同时在子长农行亦有数百万元个人存款，符合我行私人银行条件，为我行私人银行客户。
         三、全面考虑，制定方案。在确定客户贺某某为工行私人银行营销目标客户后，考虑到这类客户一向比较敏感，若像以往一样派出由客户经理组成的营销团队直接与其接触的话，客户很可能会因认为自己的隐私被银行监测而产生反感情绪，最终弄巧成拙。所以，取而代之，支行首先安排经常为该客户办理业务的柜员杨建华在该客户前来办理业务时做一些初步的营销与铺垫，当确认该客户心里已不排斥与该行签订私人银行业务协议后，再由以该行行长为核心的营销团队亲自携带精美礼品上门拜访，最终达成意向，且于2018年1月15日与支行成功签订私人银行协议。
         四、营销产品，巩固成果。成功签约后，该行一鼓作气为50多岁、风险承受能力偏低、流动性要求较高的该客户量身推荐了我行私人银行专属理财产品PBZO1300，客户当即认购100万元。双方还约定，若该客户今后在融资、投资、理财、结算方面有需求的话，支行很乐意为其设计并提供一整套金融投资理财方案和服务，客户对我行的粘性显著提升。
         这次成功的营销对支行意义重大，在实现旺季营销“开门红”、私人银行签约客户零突破的同时，为支行所有员工旺季期间在其他营销领域取得好成绩提供了信心和动力。