工行山西侯马支行三举措严防票据欺诈风险

        面对严峻的外部欺诈安全形势，工行山西侯马支行高度重视，及时发布外部欺诈风险案例信息，切实提高一线业务经办人员防堵技能，确保各项票据业务安全运行。
        一是各网点和柜员要高度关注案例预警信息，严格执行银行承兑汇票受理审验把关制度，对所有受理票据坚持用专业鉴别设备“一票一验”，严格规范操作流程，严禁以票据查询代替审验，杜绝出现单人验票情况，从票据受理源头堵截各类风险。
        二是规范银行承兑汇票方式和流程，切实执行好查询查复制度，坚决做到有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽的规定，对大额银行承兑汇票坚决落实双人实地查询，若发现存在疑点应及时问清持票人员情况及银行票据来源，并在第一时间向上级行有关部门报告，时刻做到严防风险。
        三是加强对客户情景分析工作，仔细甄别客户办理业务的合理性、票据背书的合规性、交易背景的真实性，特别要提醒现场管理人员在月末、节假前后工作日等敏感的时间段加倍提高警惕，履行好现场管理要责，严把重要业务事中审核控制关口，从源头上有效遏制票据风险事件苗头，决不给可疑分子以可乘机会。