工行临汾开发区支行尽职调查岗位分离办理单位结算业务

    为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管理，工行临汾开发区支行严格按规定办理单位结算账户开立、变更业务，做到尽职调查，岗位分离。

人民币单位银行结算账户开立、变更遵循“营销和开户分离、操作和审批分离的原则”，按照客户经理尽职调查、柜面受理、业务处理中心集中审批的制衡要求，由客户经理采取面见法人、实地调查、电话核实、网络查询等方式，对客户申请资料、客户信息等情况进行真实性尽职调查。对未经营销主动申请开户企业、同一法人代表开立多个企业、不同企业预留联系地址相同，以及酒类营销、中小型房地产、网上金融服务公司等敏感账户，必须通过面见法人和实地调查等方式组织尽职调查，严格账户信息真实性核实；对在我行已开立对公账户并再次申请开户的客户，如系统原开户资料和客户新提交资料信息不一致，须双人上门尽职调查，由单位负责人在尽职调查表上签字，确认客户开户意愿的真实性，并将视频、照片、录音等录入光盘存储，视同业务凭证同步保管。