工行朔州怀仁支行认真落实理财产品合规管理工作

 为切实保护客户权益，持续防范声誉风险，工行朔州怀仁支行从制度学习、客户评估、风险提示、严控私单飞售等多方面入手，全面加强个人理财产品销售合规管理工作。 

  一、开展学习教育。该行高度重视理财合规销售工作，组织学习相关规章制度，要求全员结合严禁违规私售理财产品相关规定，将制度文件的贯彻执行与理财产品的宣传、风险提示及营销引导相结合，切实做到理财产品宣传规范，销售管理规范，销售行为规范。
    二、做好日常管理工作。做好理财产品日常销售的监督管理工作，严格按照监管要求及总行规定，规范开展客户风险承受能力测评及适合度评估，规范业务办理流程。充分运用产品销售录像、业务运营风险监测模型、调阅网点监控录像及业务凭证、客户回访等监督检查手段，落实违规核查、日常检查、风险排查等工作，扼杀风险苗头。
    三、认真整改问题。该行指定专人负责定期开展理财产品合规销售专项检查，对检查发现的问题，认真落实整改措施与整改责任人，严格按照“员工违规行为处理规定”对责任人上报市行，杜绝违规销售，确保个人理财业务健康长效发展。