建行淮安分行有效提升中高端客户经营水平

        建行江苏省淮安分行切实做好私人银行客户管理维护工作，以客户维护基础，全力提升中高端客户经营水平。一是建立专业团队维护模式。通过“一把手工程”建立高层次私人银行服务团队，完善私人银行客户维护体系，根据战略级、私人银行级、财富级等客户等级设立专业服务团队，分别由支行负责人、网点负责人、分行部门产品经理提供不同层次服务，全面对接客户的不同需求。二是建立客户维护方案。一方面，在客户拜访过程中记录主要信息，建立客户档案，要求及时更新，信息准确；另一方面，制定客户拜访计划，结合客户不同情况，寻找合适机会制定联系和拜访计划，提高对客户的把握度。三是建立完善理财建议和综合解决方案。发挥专业团队综合服务能力，为中高端客户建立理财建议和综合解决方案，为首次晋级私人银行客户撰写理财规划服务方案、对存量客户提出资产配置优化建议、为资产闲置客户合理搭配产品，有的放矢，提升客户粘度。