工行萍乡安源支行五管齐下抓内控建设

 工行萍乡安源支行为强化内控和案防工作，近期开展了一系列内控合规建设活动。着力加强内控建设、增强内控案防意识，违规行为得到控制并取得较为明显的成效。

一、“岗责并举”狠抓内控制度建设。健全有效的内控机制是防范银行风险的第一道屏障，而以建立和完善科学性、安全性、合理性、有效性为内容的银行内控制度，则是银行风险监管的基础和关键。人手一份员工行为规范手册，利用晨会和夕会每日进行传达与学习，并要求员工写出心得体会。营业主任及时传达新业务新规定，将银行规章制度、风险防范措施嵌入到各个操作岗位之中，促进银行内控管理的规范化、流程化和标准化，针对一些新情况、新问题定期或不定期全面实施自查、抽查、突击查、交叉查，确保及时发现问题排查隐患，做到未雨绸缪，防患于未然。同时，进一步规范经营行为、强化责任追究制度，将内控问责制落实到每个岗位，按照岗位进行责任认定与追究，对未落实整改措施认真整改存在问题的，要追究相关责任人的责任，从重处罚。

二、“奖罚并重”狠抓内控机制建设。加强内控机制建设是强化银行业外部金融监管的基础，有效的内控制度是银行管理的重要组成部分，必须建立一套完善的激励、监督、评价机制。将内控风险管理水平与其绩效挂钩，充分调动全员参与管理的积极性。同时，建立员工违规行为积分考核办法，确定每个指标的分值和扣分标准，明确AB岗，实行垂直领导、单独考核、等级管理，确保形成有效监督制约保证量化考核的科学性和可操作性。

三、“虚实结合”狠抓内控文化建设。内控文化是银行内控体系的基石，对内控体系建设有着强大支撑作用，逐步塑造和形成“效益为重、合规为本、控险为纲”的内控文化理念。要求所有青年员工积极参与到廉洁文化建设海报设计和监察专业微课制作活动中，形成“全行重视、全员参与、全面覆盖、全程控制”的内控合规文化氛围。让每位员工明确工作权限、责任和义务，提高内部控制与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，激发员工的责任感和主人翁精神，通过合规与监管的良性有效互动，保障银行持续稳健发展。

四、“上下联动”狠抓内控责任落实。由营业主任带头进行专项检查，真正发挥纠错除弊的作用，落实“尽职免责，失职问责”。充分发挥各岗位、各职责及相关业务环节中每个员工对业务操作的相互监督、相互制约作用，在制度执行面前不讲情面、在违规违纪问题上毫不手软，决不姑息迁就。

五、“内外并举”狠抓员工行为风险防控。针对不同岗位的员工采取不同的培训方式，坚持“培训必考”、“学有所得”，从而提高全员风险防控能力和管理能力，增强员工教育培训效果。同时，实施八小时内外监控，既要重视员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范，珍惜银行对外形象的树立和维护。通过开展员工道德及行为风险排查，严查员工及家属是否直接组织、参与民间借贷或集资活动、充当社会融资“掮客”等，及时消除员工行为风险隐患。