工行陕西咸阳联盟三路支行提升风险掌控能力防风险

工行陕西咸阳联盟三路支行在以“内控优先”为主线的业务管理工作中，紧密结合支行经营管理实际和业务风险操作环节，针对业务风险点及内控管理薄弱环节，在强化内控管理和控制操作风险上下功夫，有效地提升了风险掌控能力和内控管理水平，多年来无重大操作风险事件、无案件和无重大差错及责任事故，为支行各项业务的健康发展创造了条件。 　　一、内控管理经常化。该行从提高员工业务水平和操作能力入手，加大各项规章制度培训教育的力度，以提升员工业务操作技能。通过对员工进行业务操作指南、基金业务操作流程、柜员操作手册等业务理论与能力的培训，使员工在日常办理业务过程中明确了每一项业务的操作流程、操作风险点，以不断规范业务流程操作，确定业务风险点，突出操作风险的掌控能力，确保内控评价活动发挥实效。同时，在日常管理工作和政治思想上严格要求，以规章制度为准则，以创新业务发展为方向，加强内控管理工作，推进依法合规经营，防范操作风险，创造了业务发展与风险防范协同发展的良好局面。通过内控评价活动，有力地提升了支行强化内控管理、提高操作风险的掌控能力。 　　二、现场管理针对性。该行狠抓会计业务操作风险控制这项基础性工作，以有效控制操作风险。从优化运行风险管理入手，以控制操作风险为主线，建立健全操作风险分析报告制度，从支行总体风险情况及各业务运行风险基本情况等方面，对全行的案件防范情况、业务运行管理、柜面业务风险暴露水平、风险预警值较高的业务、操作业务风险值变动趋势、内外部检查中发现的操作风险等方面进行风险分析和报告。从内部欺诈、人员管理、执行交割流程管理、客户产品及业务操作等风险水平进行通报和披露。通过操作风险分析报告，更加合理地管理风险，更科学地正视风险，切实做到业务健康发展，操作风险可控。 　　三、风险控制全面性。为了坚持从严治行，严厉查处各类违规违纪及操作行为不规范的现象，该行在支行范围内开展了争做“低风险零违规无案件”员工活动。通过这项活动的开展，解决了管理者履职不到位，制度执行不到位，监督检查不到位，违规整改不到位，责任追究不到位和员工违规操作时有发生等问题，达到了规范业务操作、提升风险掌控能力的目的。在此基础上，根据分行操作风险监测，对支行问题发生的频率进行统计和分析，从管理层面、业务类别及品种、业务流程及控制环节上进行分析，以操作风险薄弱环节为重点，有针对性地做好检查，把隐性风险消灭在萌芽阶段。