工行咸阳西华路支行强化内控案防确保业务稳健运营

      工行咸阳西华路支行认真落实上级行内控案防工作会议精神，结合实际情况，完善工作措施，积极加强内控案防，确保业务稳健运营。

  一、强化现场履职管理，提高员工履职意识。严把“事前审核，事中控制”关，同时加强自身业务学习，带头严格执行各项规章制度。在授权过程中仔细审核业务凭证，确保每一笔业务审核不流于形式。加强对网点员工业务知识及技能培训，切实提高员工业务操作水平。坚持每周进行业务运营风险案例学习分析，对于一些注意事项及时做好记录和提示工作，确保在实际工作中规避易错点。

  二、 强化外部欺诈风险防控，提高全员案防意识。认真审核客户有效身份证件，每笔业务坚持利用联网核查系统鉴别身份证件的真实性，确保人、证匹配，确保客户信息录入完整。每日关注反洗钱系统，对发现的可疑交易账户及时进行了解和核实，对无法核实的账户及时上报，确保不发生资金监管风险。做好柜面网络诈骗风险提示，严格执行“一问、二看、三核对”的制度要求，确保客户资金安全。

三、强化员工合规理念教育，提高员工合规意识。利用晨夕会组织员工学习各项合规知识、学习各项禁令要求，开展合规理念教育，开展案例警示教育，牢记合规宗旨，提高合规意识，不断向员工传导“合规人人有责”、“合规永驻心间”的教育理念。

四、强化“两加强，两遏制”回头的工作落实，提高员工纠错意识。引导全员从思想上高度重视“两加强，两遏制”回头看工作，利用晨会夕会进一步强化回头看工作的传导和落实，做到“两加强，两遏制”的自查、检查内容人人知晓，过程人人参与，回头看整改要求充分落实，确保业务运行安全稳健发展。