工行陕西咸阳联盟三路支行“五项措施”提升风险管理水平

工行陕西咸阳联盟三路支行紧密围绕上级分行的工作安排，按照“效益是生命、安全是保障”的内在要求，以“优化操作流程、强化质量管理、提升金融服务、保障运行安全”为重点，以“争当无差错员工”为活动核心，有效提升了业务运行风险管理水平。 　　一、优化操作流程，促进规范化操作管理。该行从优化操作流程入手，深入开展运行管理基本制度和以“标准化、规范化、流程化”为核心的流程再造工程的培训学习，使大家都能掌握各自业务的主要操作流程，准确地了解和掌握业务处理标准及风险控制的风险环节和风险点，从而规范前后台柜员的操作行为，提高制度管理的有效性。 二、强化质量管理，防范操作风险。该行在业务流程化管理中，不断强化质量效益观念，从而实现了由“业务监督型”逐步向质量控制、风险管理型的方向转变。通过业务主管的现场监控，确保各项业务操作合规，从而有效控制和防止了操作中的风险。该行通过按时上报大额和可疑交易报告来充分发挥以反洗钱监控系统为主的风险报告制度和评价体系的风险监控作用，起到了降低管理风险、增强管理效益的作用。 　　三、提升金融服务，切实履行金融机构职能。金融机构服务质量的高低，直接反映的是银行的外部形象，体现的是银行的社会影响力。该行从这一根本点出发，积极主动地去履行社会职能，尽好应尽的社会义务。达到了“柜员提供服务时要热情，办理业务时要合规，整体利益上要谋发展”的基本要求，从而实现员工与支行的和谐，并经过员工自己的努力工作达到银行与社会的和谐。 　　四、保障运行安全，增强风险控制能力。该行不断强化风险事前控制，保证营业经理履职管理职能，从而提高营业经理工作的独立性。该行从内控管理、风险控制、员工管理、业务操作、重要岗位管理等方面着力抓好规章制度的贯彻落实，切实提高制度的执行力。业务运行以风险主动管理为主，注重提高对潜在风险的识别力和控制力，通过对重要部位、重要环节、重要业务的事中监控，有效地控制了业务过程中的违规行为，杜绝了案件和差错事故的发生。 　　五、加强风险管控，奠定无案件单位基础。风险管控的重点是人员的管理和业务的控制。对此，该行在业务风险管理上狠下功夫，力争员工业务无差错。在做好内部风险管理的前提下，继续加强防堵外部风险工作。深入做好人民币个人与对公业务反洗钱工作。积极开展反假宣传和培训，切实履行反洗钱义务，进一步提高我行声誉和形象。有针对性地做好防假反假工作。在业务管理中主要对柜员平时所涉及到的支票、汇票等业务票据、凭证的防伪知识进行学习培训，以逐步提高柜员的防伪识假能力，降低法律风险，提高反假工作的整体水平，从而实现业务运行无重大差错事故和案件的总体目标。