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工行新余分行突出管理“难点”加强内部账户核算监测

发布时间:2022-04-18

  为做好核算风险重点防范,工行新余分行进一步加强核算过程控制,分析关键操作环节,及时指导员工调整操作习惯,掌握业务风险点,防止出现垫款挂账等风险。

  一、做好内部账户挂账数据清理。一是定期整理分行挂账汇总数据,发送《关于清理内部账户挂账及垫款的通知》,提醒专业部门按挂账业务归属,落实总行业务归口管理的核算要求;二是提示网点每日检查内部账户挂账情况,关注手工记账业务的合规性,对本网点手工核算内容、挂账事项做到心中有数,及时清理,不留隐患。

  二、加强内部账户日均余额管控。一是分析内部账户资金分布情况,突出重点需管理的账户,发送相关通知,防止资金沉淀,防范挂账未及时清算差错;二是通过《融安E账管理平台》,勾对手工核算账务,提高分行特色内部账户日均余额管控水平。

  三、推广内部账户核算账务直驱。重点提醒网点手工核算内部账务潜在风险,紧跟流程优化改革步伐,积极应用系统直驱记账模式,代替柜面传统手工通用记账方式;对内部账户转信用卡,积极应用信用卡贷后管理系统对“逾期”、“账销案存”欠款批量扣收功能,充分运用系统功能替代手工核算。

  四、发挥管理合力推动审批联动。一是大力推行各核算专业内部账户手工账务审批联动记账流程,直驱完成账务处理,全面落地实施总行业务归口管理,谁使用,谁负责的管理要求,强化重点科目内部账户核算风险控制;二是每周对审批联动业务进行监测,发现业务问题,点对点,直接沟通到经办柜员,提醒流程注意事项,严格业务归口审批专业的正确选择,严格记账凭证的审核要求。

来源:工行新余分行
作者:灵风