临商银行新华支行加强对公结算账户尽职调查风险管理

为进一步规范和加强对公账户尽职调查管理，发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，根据新开对公账户风险排查情况，针对高风险可疑账户进行实地尽职调查，切实防范经营风险。
   一是组织尽调人员学习并落实尽职调查的相关规定，学习最新对公企业银行结算账户尽职调查操作流程，掌握账户开户备案制下尽职调查环节要点、所需要素和采集客户信息工作要领。
   二是要求尽职调查人员必须在企业工作正常运转时间开展实地调查，特别是对办公地址发生变动的对公客户进行深入核实，发现可能的造假、掩盖、粉饰行为，确保客户经营状况的真实性。
   三是开展双人上门尽职调查，到单位注册地址与法定代表人进行信息核实，了解单位运营情况，核实业务开展范围是否与营业执照相符，对存在经营状态异常、信息有误或虚假现象的，及时采取针对性管控措施。