建行杭州萧山支行：以案明纪 我来说——党湾支行开展警示教育活动

　　为响应分行防范职务犯罪，坚守职业底线的案件警示教育学习要求，杭州党湾支行开展了营运条线第三季度警示教育学习分享活动。会上，各岗位人员在认真学习了各个案例后，纷纷基于各自的岗位职责权限给出了自己的思考和感悟，通过各位同事间的心得交流，更进一步加强了员工的安全防范意识，坚定了始终保持廉洁自律的信念，怀着一颗初心，让脑海中警钟长鸣。

　　首先作为现金接触最多的高柜现金柜员，俞岳怀在看到案例中柜员挪用现金尾箱的案件，首先感到的是震惊。因为银行制度对现金的管理已经相当严格，在做到严格执行，按规操作的前提下，想要从尾箱中直接带走现金而不被发现，几乎是不可能的事情。不光自己要盘点，每天还有主管盘点大数，月中查库等，这个案例凸显的问题一方面是柜员心态思想的问题，另一方面对于制度规则的疏忽大意，流于形式也是问题未能及时发现的主要原因。

　　另外，大堂经理接触客户最为充分，也更容易交流，建立起信任，特别是普通群众对于银行有天然的信任感，连带对于银行人员也更为信任，因此大堂经理更是恪守职责，严防违规代客的问题。作为大堂经理，倪佳楠觉得目前最容易规范的就是规范使用指导棒，定期做好排查和抽查工作，杜绝私下账户上的资金往来，防微杜渐。

　　当前社会另一个具有相当风险的问题，就是客户信息泄露，特别是在现代社会中显得尤为受到关注。案例中，员工协同多人查询保留客户信息，再进行出售;或者通过废弃资料流落行外造成泄露，不仅是员工思想腐蚀，行为不端的问题，另一方面也体现了信息安全问题没有受到机构和员工的足够重视，造成案件。目前银行各岗位人员都有相当机会接触相对大量的客户信息，对公柜员施亚萍说，建行目前已经对客户信息查询做了比以往更为严谨的控制，将信息安全教育做好宣传和普及，提高员工防范意识，加强信息犯罪认识，一定能做好信息安全的问题。

　　电信诈骗作为一个银行与社会长期共同关注对抗的问题，当前在响应国家严厉打击电信诈骗的号召下，各方面对于现金业务有了更严格的要求。特别是柜面要防范“伪现金”业务。案例中出现的为现金交易，主要原因还是在于对制度规则的疏忽和执行不到位。王国金师傅作为高级柜员也认为，日常中员工应该提高反洗钱意识，做好客户识别，应转账绝不做现金，做好客户身份资料和交易记录保存工作，杜绝虚存虚取，做好公转私等业务的审查控制等。

　　最后，营运主管做了简单总结，大量的警示教育案例，究其原因，一是人员本身的思想腐蚀，道德崩坏，利用权职便利，谋取利益;二是，日常工作中对于规章制度的执行不到位，流于形式，也是防范工作不到位，未起到应有的监督控制作用，也一定程度上催长了案件的发生。所以在我们工作中，员工应该自律自省，牢记警戒线，严格执行各项规定，以利于互相监督。同时，大家同事之间也要互相关心，多多交流，相互提醒，如果发现问题及时上报，从源头上做好防范。