工商银行沧州渤海新区支行扎实推进反洗钱工作

　　为切实履行金融机构反洗钱义务，打击反洗钱犯罪行为，工商银行沧州渤海新区支行从加强组织学习、细化分工落实、狠抓过程管理、做好普及宣传等方面多举并措进一步加强反洗钱工作力度，确保反洗钱工作扎实开展。

　　为进一步推进反洗钱工作，渤海新区支行成立反洗钱专项工作队伍，用“领导负责+部门/网点协作”模式，严格贯彻以身份识别为核心、以机制设立为把控、以流程控制为手段的工作思路，建立风险监测、评估、预警、处置为一体的长效防控机制，将反洗钱工作纳入全面风险管理体系考核，确保反洗钱工作常态化。

　　为解决历史遗留的个人人民币非实名制存款账户问题，支行开展非实名制账户专项清理整治活动。对非实名客户的借记、贷记进行监管，同时加强数据的治理和跟踪，加强账户管理，防范诈骗风险。

　　为切实加强银行账户实名制管理，防范电信网络诈骗犯罪，提升个人客户信息的有效性。支行大力开展针对个人客户的信息治理工作，一是对身份信息不完善的客户进行相关的信息补录和完善，对于前往网点办理业务的信息不完善的客户进行督促，引导其积极完善自身身份信息;二是加强证件过期和证件有效期错误治理，有效证件过期客户，引导客户来我行进行证件变更，对存量证件有效期错误的客户，名下账户实施监管。